e、2015年6月，銀監會下發《關于加強銀行工業金融機構內控管理有效防范柜面業務操作風險的通知》，明確對銀行業務應采取的風險控制措施如下:①根據業務。業務銀行 內控系統如何設計？如何加強業務銀行 內控制度建設1，統籌規劃，全面推進，建立和完善內部控制制度，根據“業務銀行內部控制指引”的要求。

(1)完善柜面重構業務監督稽核體系柜面業務風險控制方案銀行 柜面業務監督稽核體系只有多層次多角度的框架，不僅寬泛，只有這樣，才能形成統一的內控監管平臺，并在統一的內控監管體系中發揮作用，使內控機制更加健全有效。目前我國商業銀行應該可以從以下幾個方面完善業務監督稽核體系:一是在體系協調規劃方面，各監督稽核體系要統籌安排，各司其職，各有側重，互為補充，相互配合，進行全面的、全行范圍的檢查，實行部門聯動監督稽核，提高檢查效果。

【答案】:A、E2015年6月A、e銀監會發布《關于加強銀行興業金融機構內控管理有效防范措施柜面業務經營風險，明確業務的通知》。加強內部控制保障，定期組織內部控制有效性專項評價，防止貽誤時機，堵塞制度漏洞。

業務管理線作為第一道防線；風險合規線作為第二道防線；審計監督線作為第三道防線。③加強業務系統建設，盡可能將業務納入系統，并在系統中自動設置風險監控點，發現運行中的風險點及時提供預警信息。(4)加強崗位培訓，特別是新業務、新產品培訓，不斷提高柜員的操作技能和業務水平，培養柜員的崗位安全和自我保護意識。⑤加強一線實時監督檢查，推動崗位監督走向專業化、規范化，改進檢查監督方式，充分發揮各專業部門的指導、檢查和監督職能。

三道防線是指預防性風險管理、存款保險制度和緊急救援制度，是Commerce 銀行為防范內部風險而設置的內部制衡和監督機制。一道防線，無論是監管部門的規定，還是商業銀行的管理實踐，都會直接進行業務操作，為客戶提供產品和服務的一線崗位和機構，將是內部控制的最前沿。通過建立業務組織中不同崗位各司其職、各負其責、相互制約的工作機制，通過自我約束和不相容崗位的分離，形成控制操作偏差的第一道防線。

第二道防線，由于委托代理制度中的信息不對稱，第一道防線的自我約束和事后約束可能會因為內部人的合謀而流于形式。為此，各商家銀行還設置了第二道防線內控。各職能部門的自律和盡職監管是商業的第二道防線銀行。三道防線，由于業務銀行具有多元化經營和層級組織的特點，各分公司、各部門利益多元化并存，更容易出現業務管理活動因本位主義而偏離戰略目標和總體目標的問題。

1。樹立責任意識，履行工作職責。業務經理作為內控案防的負責人，主要負責網點高危點的防控。每天都有大量的授權審批業務。面對各種風險，要保證每一筆生意都不出錯，不留后患，把內控工作落實到位。盧賢亮同志始終繃緊責任這根弦，嚴格執行各項規章制度，嚴格審查每一項業務內控環節，處理特殊業務更要慎重。

1。統籌規劃，全方位推廣1。建立和完善內部控制制度。按照《商業銀行內部控制指引》的要求，在梳理現有規章制度的基礎上，建立以有效識別、計量和控制風險為中心，涵蓋主要業務品種和重要會計業務操作環節的規章制度。這就需要/12。36860 . 61

應制定風險管理內控體系的總體思路。一個完整的內控包括五個要素:內部控制環境、風險識別與評價、內部控制措施、信息交流與反饋、監督、評價與糾正。根據上述基本要素的要求，商業銀行內部控制體系的具體內容應按照以下方式制定:內部控制組織體系、內控責任體系、內控業務流程和管理流程體系、內部控制工具體系和內部控制評價體系。在設計過程中，可以考慮在總行和分行兩個層面進行，并始終保證與巴塞爾協議和銀監會要求的一致性，努力體現績效考核、內部審計和外部監管的一致性。

內控合規工作重點在八個方面:一是全面推進內控全行系統建設，提升內控管理水平；二是完善合規管理體系，加強各項合規管理工作；三是強化操作風險識別、評估和監控能力，有效發揮操作風險管理的作用；四是創新監督檢查方式，增強監督檢查效果；第五，完善反洗錢機制，依法履行反洗錢職責；第六，加強外部監督和協調，充分利用外部審計和檢查結果；第七，加強信息研究，提升工作價值；八是加強機構隊伍建設，全面履行各項職責，確保各項任務有效完成。

1、全面性原則，即內部控制應滲透到商業的所有業務流程和經營環節銀行，覆蓋所有部門和崗位，所有人員都應參與，任何決策或操作都應有記錄。2.謹慎性原則，即內部控制應以風險防范和審慎經營為出發點，對業務銀行的管理，尤其是新機構或新業務的設立，應體現內控 priority的要求。3、有效性原則，即內部控制應該具有高度的權威性，任何人都不應該有不受內部控制約束的權力，內部控制出現問題應該能夠得到及時的反饋和糾正。