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1，理財規劃師到底是一種什么職業
2，理財規劃師具體從事什么工作
3，理財規劃師的本職工作是什么
4，銀行的理財規劃師是做什么的
5，理財規劃師主要做什么工作

1，理財規劃師到底是一種什么職業

理財規劃師在西方國家是很吃香的一種職業，在各類職業中收入是很靠前的，都是在幾十萬美金。在美國平均每3個家庭就有一個理財師。在西方國家一個人身邊有不可缺少的三種人：醫生、律師、理財師。中國的理財觀念也在轉型正在向理性理財過度。是朝陽的職業，，，，，

理財規劃師是個高端崗位，不能與保險代理人混為一談。需要綜合金融，房地產等各個行業的相關投資知識，屬于專家型人才。但是目前很多保險公司都是打著理財規劃師的名義招代理人。詳細情況你自己注意。

理財規劃師到底是一種什么職業

2，理財規劃師具體從事什么工作

第一，理財規劃師能實現必要的資金流動性，這個是如何體現出來的呢？了解到個人之所以持有現金是為了滿足自己日常生活的需要，所以說個人必須要保證自己有足夠的資金來滿足計劃中或者說計劃以外的費用需求，因此，理財規劃師在現金的規劃中要做到保證客戶資金的流動性和現金的持有成本等等方面問題，這樣就可以通過現金規劃來讓客戶手頭資金得到滿足；第二，理財規劃師能夠讓你有合理的消費支持，在調查的時候發現絕大部分人的日常生活消費都存在著一些不合理的情況，所以說，在這個時候理財規劃師如果幫忙制定相應的理財計劃的話，自然能夠讓大家在消費方面變得更為合理化一些；第三，理財規劃師能夠幫助你完備風險保障，這個體現在人生總會遇到一些風險的情況，而理財規劃師通過自己專業的知識來為你做相關的財務方面安排自然能夠在你遇到風險的時候把損失降到最低。希望能夠幫助到您。

理財規劃師就是專門做理財規劃的專業人員理財規劃，是根據客戶財務與非財務狀況，運用規范的方法并遵循一定程序為客戶制定切合實際、可操作的某一方面或一系列相互協調的規劃方案，包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等。個人理財規劃基于人的生命周期，是一個長期的過程，一個努力達到終生（身）的財務安全、自主、自由和自在的過程；同時，理財規劃又是一項綜合服務，它由專業理財人員通過明確個人客戶的理財目標，分析客戶的生活、財務狀況，從而幫助客戶制定出可行的理財方案。考試途徑：參加培訓機構培訓，再考試，考試資料在報名時領取。重慶地區推薦培訓機構：重慶美途職業培訓教育學校，網址： http://cq.mtoedu.com

理財規劃師具體從事什么工作

3，理財規劃師的本職工作是什么

針對客戶的實際需求，提出個性化的理財方案。包括流動性、收益率、周期等等。主要包括股票基金，像房地產、黃金等也要有一定的了解。總之要針對客戶的需求來就沒錯。

幫客戶規劃財務安全和財務自由目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃八個具體規劃當中體現，集中表現為以下八個方面：　　1.必要的資產流動性。個人持有現金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費用，所以理財規劃師在現金規劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現金的持有成本，通過現金規劃使短期需求可用手頭現金來滿足，預期的現金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿足。　　2.合理的消費支出。個人理財目標的首要目的并非個人價值最大化，而是使個人財務狀況穩健合理。在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達到理財目標。通過消費支出規劃，使個人消費支出合理,使家庭收支結構大體平衡。　　3.實現教育期望。教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用持續上升，教育開支的比重變得越來越大。客戶需要及早對教育費用進行規劃，通過合理的財務計劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達到個人（家庭）的教育期望。　　4.完備的風險保障。在人的一生中，風險無處不在，理財規劃師通過風險管理與保險規劃做到適當的財務安排，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規避風險，保障生活。　　5.合理的納稅安排。納稅是每一個人的法定義務，但納稅人往往希望將自己的稅負減到最小。為達到這一目標，理財規劃師通過對納稅主體的經營、投資、理財等經濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優惠和差別待遇，適當減少或延緩稅負支出。　　6.積累財富。個人財富的增加可以通過減少支出相對實現，但個人財富的絕對增加最終要通過增加收入來實現。薪金類收入有限，投資則完全具有主動爭取更高收益的特質，個人財富的快速積累更主要靠投資實現。根據理財目標、個人可投資額以及風險承受能力，理財規劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個人或家庭的收入越來越多，并逐步成為個人或家庭收入的主要來源，最終達到財務自由的層次。　　7.安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進行財務規劃，達到晚年有一個“老有所養，老有所終，老有所樂”的尊嚴、自立的老年生活的目標。　　8.財產分配與傳承。財產分配與傳承是個人理財規劃中不可回避的部分，理財規劃師要盡量減少財產分配與傳承過程中發生的支出，協助客戶對財產進行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發展的不同階段產生的各種需要；要選擇遺產管理工具和制定遺產分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時能夠實現家庭財產的代際相傳。

理財規劃師的本職工作是什么

4，銀行的理財規劃師是做什么的

你先進銀行再考這個吧銀行內部考這個如果拿到證了銀行直接把所有費用都報銷什么是理財規劃師　　理財規劃師的英文是翻譯成中文是注冊、理財、規劃師，對國內的投資者來說，這還是個新名詞，但是在國外已經有很多年歷史了，美國則是從1972年就開始有CFP的資格認證。即：運用理財規劃的原理、方法與工具，為客戶提供理財規劃服務的專業人員。　　理財規劃師招生對象：　　銀行的個人業務部管理人員、培訓經理、客戶經理和理財專員；　　證券、基金公司的銷售經理、投資顧問和客戶經理；　　保險公司的培訓經理、營銷部管理人員、營業部經理、高級業務員；　　投資中介公司、咨詢公司及經紀公司專業人員；　　提供理財咨詢的其他專業人員如注冊會計師、律師；　　從事收藏、典當工作的相關人員；　　對理財規劃有興趣、有意成為理財顧問的各行業從業人員。　　理財規劃師的市場前景　　隨著社會的發展,中國人手上越來越有閑錢,而銀行儲蓄利率不斷調低、傳統的、單一的銀行存款投資方式已不能適應人們的需求,而對于注重資產投資“生財有道”的家庭，就迫切需要專業化的理財指導的幫助，預計到2008年，國內理財市場規模遠遠超過1000億人民幣。一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，如此計算，中國理財規劃師職業至少有20萬人缺口。　　理財規劃師做什么　　理財規劃師是為客戶進行理財規劃的專業人員，根據客戶的資產狀況與風險偏好，提供客戶全方面的財務分析及建議，為客戶尋找一個最適合的理財方式，以確保客戶資產的保值與增值。　　是針對個人在事業發展的不同時期，依據其收入、支出狀況的變化，通過金融專家、稅務師、保險師、不動產鑒定師等專家的協助，制定儲蓄計劃、保險、投資對策、稅金對策、財產繼承人及經營問題上的解決方案等。　　理財規劃師的作用　　是投資者的“私人理財顧問”是投資者的“理財經紀人”而不是金融機構的產品銷售代理人。理財規劃師以投資者的利益為出發點，幫助投資者進行產品選擇，產品組合和資產配置，而要達到幫投資者“賺錢”和回避風險的目的不是一份理財規劃報告就能完成的，理財規劃師要根據市場和政策的變化，不斷調整客戶的投資組合，以實現長期理財的目標。　　理財規劃師需要具備什么素質　　① 通曉收入與消費分析、財務保障分析、個人稅務策劃、風險與組合分析、家庭風險保障、子女教育、綜合退休養老計劃、遺產與信托管理等一系列人生規劃的專業知識。　　② 必須具備金融、經濟、投資知識。內容涉及股票、基金、信托、債券、外匯、稅收、保險、宏觀經濟分析等。　　③ 豐富的實踐經驗。理財規劃師是個“實踐型”的職業，必須具備實際操作能力，必須在為客戶理財的過程中，為客戶創造價值，也就是必須具備幫助客戶“賺錢”的能力。　　職業資格證書與職稱　　職業資格是表明從事某一職業的前提條件，例如要從事律師，必須先取得律師資格。從事教學工作，必須先取得教師資格。而職稱的意思，從字面上講，僅是職務的名稱，，中國入世后由于世界許多國家沒有職稱，中國職稱的改革將進一步加快，進一步淡化職稱的概念，擴大職業資格制度的實施。這是種必然的趨勢。　　理財規劃師培訓內容：　　風險管理和保險規劃、投資規劃、稅收籌劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃、綜合理財規劃、理財規劃原理，會計基礎，財務基礎，宏觀經濟分析，金融、稅收、法律基礎、理財計算等。

5，理財規劃師主要做什么工作

1. 必要的資產流動性。2. 合理的消費支出。3. 實現教育期望。4. 完備的風險保障。5. 合理的納稅安排。6. 積累財富。7. 安享晚年。8. 財產分配與傳承。9. 理財規劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。運用理財規劃的原理、方法和技術，針對個人、家庭以及機構、中小企業的理財目標，提供綜合性理財咨詢的服務。理財規劃要求提供全方位的服務。10. 理財規劃師，主要工作應該是為各種客戶提供量身財務規劃，擴展點說，還包括法律規劃、稅務規劃、遺產規劃等等。11. 但，目前國內基本沒有這樣做的，有也非常之少。特別在大國企，理財師當前做的主要工作就是產品銷售。12. 理財規劃師考試分為理論知識考試和專業能力考核。理論知識考試和專業能力考核采用閉卷方式，均實行百分制，成績達到60分及以上者為合格，可獲得理財規劃師國家職業資格三級的證書。13. 理財規劃師有多元化發展方向。既可以服務于金融機構，如商業銀行、保險公司、第三方理財公司等。

在理財規劃實際工作中，財務安全和財務自由目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃八個具體規劃當中體現，集中表現為以下八個方面：　　1.必要的資產流動性。個人持有現金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費用，所以理財規劃師在現金規劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現金的持有成本，通過現金規劃使短期需求可用手頭現金來滿足，預期的現金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿足。　　2.合理的消費支出。個人理財目標的首要目的并非個人價值最大化，而是使個人財務狀況穩健合理。在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達到理財目標。通過消費支出規劃，使個人消費支出合理,使家庭收支結構大體平衡。　　3.實現教育期望。教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用持續上升，教育開支的比重變得越來越大。客戶需要及早對教育費用進行規劃，通過合理的財務計劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達到個人（家庭）的教育期望。　　4.完備的風險保障。在人的一生中，風險無處不在，理財規劃師通過風險管理與保險規劃做到適當的財務安排，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規避風險，保障生活。　　5.合理的納稅安排。納稅是每一個人的法定義務，但納稅人往往希望將自己的稅負減到最小。為達到這一目標，理財規劃師通過對納稅主體的經營、投資、理財等經濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優惠和差別待遇，適當減少或延緩稅負支出。　　6.積累財富。個人財富的增加可以通過減少支出相對實現，但個人財富的絕對增加最終要通過增加收入來實現。薪金類收入有限，投資則完全具有主動爭取更高收益的特質，個人財富的快速積累更主要靠投資實現。根據理財目標、個人可投資額以及風險承受能力，理財規劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個人或家庭的收入越來越多，并逐步成為個人或家庭收入的主要來源，最終達到財務自由的層次。　　7.安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進行財務規劃，達到晚年有一個“老有所養，老有所終，老有所樂”的尊嚴、自立的老年生活的目標。　　8.財產分配與傳承。財產分配與傳承是個人理財規劃中不可回避的部分，理財規劃師要盡量減少財產分配與傳承過程中發生的支出，協助客戶對財產進行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發展的不同階段產生的各種需要；要選擇遺產管理工具和制定遺產分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時能夠實現家庭財產的代際相傳。