基金凈值和累計凈值是什么，基金里的單位凈值與累計凈值是什么意思

來源：整理時間：2023-02-01 04:45:17 編輯：金融知識手機版

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1，基金里的單位凈值與累計凈值是什么意思
2，基金凈值累計凈值各指什么
3，基金凈值與累計凈值是什么意思有何區別
4，什么是基金單位凈值和累計凈值
5，基金凈值和累計凈值是什么意思

1，基金里的單位凈值與累計凈值是什么意思

單位凈值是該基金目前的價格累計凈值是該基金目前的價格加上已經分紅的價格

基金里的單位凈值與累計凈值是什么意思

2，基金凈值累計凈值各指什么

通俗的講基金凈值指每份基金的市值，累計凈值=每份基金的市值+ 每份基金累計分紅金額。原則上講累計凈值越多代表基金的以往業績越好。

基金凈值累計凈值各指什么

3，基金凈值與累計凈值是什么意思有何區別

基金單位凈值是當前的基金總凈資產除以基金總份額得出的，基金單位累計凈值是基金單位凈值+(基金歷史上所有分紅派息的總額除以基金總份額）得出的基金單位凈值是反映當前的基金資產狀況的數據，基金單位累計凈值是反映該基金自成立以來的總體收益情況的數據

當日凈值就是在每個基金交易日結束后，基金公司將基金凈資產與基金總份額相比所得到的每一份基金的凈價值。累計凈值是公告日當天的單位基金凈值加上基金成立以來的全部分紅。

基金凈值與累計凈值是什么意思有何區別

4，什么是基金單位凈值和累計凈值

基金單位凈值：是當前的基金總凈資產除以基金總份額。　　計算公式　基金單位凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數總資產是指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。基金累計凈值＝單位凈值與基金成立以來累計分紅派息之和,它屬于一個參照值。舉例說明,例如:2002年7月2日某基金單位凈值是1.0486元,今年4月份派發的現金紅利是每份基金單位0.025元,則累計凈值＝1.0486＋0.025＝1.0736元。

（基金單位凈值Net Asset Value，NAV）即每份基金單位的凈值，等于基金的總資產減去總負債后的余額再除以基金的單位份額總數。累計凈值是指單位凈值與基金成立以來累計分紅派息之和,它只是一個參照值。

單位凈值就是今天公布的每份額基金值多少錢。累計凈值就是從發行到現在累積起來的凈值。交易是按單位凈值交易的，當累計凈值大于單位凈值時，說明該基金曾分紅過。

基金凈值簡單解釋是該基金當日公告買賣單位的價格, 基金累計凈值是該基金從開始發行時到現在累計總價格(值)即單位凈值與基金成立以來累計分紅派息之和

5，基金凈值和累計凈值是什么意思

基金資產凈值是在某一時點上，基金資產的總市值扣除負債后的余額，代表了基金持有人的權益。單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。累計單位凈值＝單位凈值＋基金成立后累計單位派息金額基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。若是基金成立已經有一段相當長的時間，或是自成立以來成長迅速，基金的凈值自然就會比較高；如果基金成立的時間較短，或是進場時點不佳，都可能使基金凈值相對較低。因此，如果只以現時基金凈值的高低作為是否要購買基金的標準，就常常會做出錯誤的決定。購買基金還是看基金凈值未來的成長性，這才是正確的投資方針。

基金凈值基金所擁有的資產每個營業日根據市場收盤價所計算出之總資產價值，扣除基金當日之各類成本及費用后，所得到的就是該基金當日之凈資產價值。簡單的來說，基金凈值是在某一時點上，基金資產的總市值扣除負債后的余額，代表了基金持有人的權益。單位凈值基金單位凈值通俗的意思就相當于每一份價值多少錢。比如說凈值是1.32元，就相當于每一份基金目前的價值是1.32元，如果你是在認購期買的，那么當初你買的時候的凈值就是1元，現在賣掉的話（即贖回）就會按照1.32元進行交易，扣除你原來購買的成本，相當于每一塊錢賺了0.32元，相當于有32%的收益。累計凈值基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業績之和，基金份額累計凈值＝基金份額凈值＋基金成立后份額的累計分紅金額。舉例，某基金曾經分紅過，分紅為每10份派2元。如果當天公布的基金份額凈值為1.02元，那么份額累計凈值就是1.02+(2/10)=1.24元。