以上的手法，銀行一般是辨別套現的。三、銀行一般是怎樣來辨別是套現還是提現的呢，四、對于套現，銀行會采取降低額度，或者說封信用卡等手法進行處理，反之，如果你的時間對應不上，很有可能會被銀行認為是在套現，從以上兩項來比較，提現是信用卡的主要收入來源，而套現對銀行來說無利可圖。

1、總有人說信用卡套現會被“監控”，真有這回事？銀行是怎么知道的？

是真的，輕則降額，重則封卡。具體銀行通過大概4點來判斷：1.從刷卡的時間來判斷持卡人是否在違規套現現在各行各業的商戶被細分化，營業時間都會不一樣，如果你的刷卡時間和營業時間吻合，表面上看來是沒有任何問題的。反之，如果你的時間對應不上，很有可能會被銀行認為是在套現，2.從消費的地點判斷持卡人是否在違規套現線下商戶都有固定的位置，每次刷卡的時候都有附帶商戶的位置信息。

如果每次刷卡的地點相隔很遠，除了盜刷的可能性以外，銀行很有可能會認為你是套現，如果銀行產生了懷疑，可以采用信用卡定位功能，清楚了解到消費者的刷卡位置信息。3.從刷卡的金額判斷持卡人是否在違規套現一般情況下，刷卡的金額和社會性質有一定的正比例關系，如果刷卡時產生的交易金額與商戶的性質，規模比較大的話存在套現可能。

2、為什么信用卡可以提現而不允許套現？提現套現銀行是怎樣來分別？

為什么信用卡可以取現而不允許套現呢？一、這是因為信用卡取現是要計算手續費的，同時還有一個交易費，并且有金額限制。一般來說，取現的限制不會超過信用卡額度的50%，以建行的信用卡為例說明下：假設卡持有人使用建設銀行卡信用公司提取2000元現金，并在20天后償還貸款，應支付的利息和手續費如下：透支取現費=透支取現金額2000元x1%=20元；透支取現利息=(透支取現金額2000元透支取現費20元)x0.05%(萬分之五)x20日=20.2元；透支取現費=透支取現費20元，透支取現利息20.2元=40.2元；在償還卡，授信時，提取的現金將用于抵消手續費和利息，在償還貸款時將支付人民幣2040.2元，即所有欠款將被全款清償，不收取利息。

二、而套現的時候，因為商家的收費是極低，一般都是在5.6左右，同時，其使用期限有30到50天的期限，不收利息的。同時套現的額度可以無限接近于信用卡的額度，從以上兩項來比較，提現是信用卡的主要收入來源，而套現對銀行來說無利可圖。三、銀行一般是怎樣來辨別是套現還是提現的呢？一般來說，信用卡經常在一兩戶商家這里消費，額度無限接近于信用卡的授信額度，或者說是整數提取，或者說在一個商店，每月連續多個月進行支付大額資金，

以上的手法，銀行一般是辨別套現的。四、對于套現，銀行會采取降低額度，或者說封信用卡等手法進行處理，從目前的情況來看，目前對信用卡的額度管理和套現管理越來越嚴格，央行多次發文，明確禁止信用卡套現用于投資、炒股，期貨等等行為，只能限于消費，五、我國法律規定，違反國家規定使用銷售點終端機具(POS機)等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第225條的規定，以非法經營罪定罪處罰。